近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型。犯罪分子利用各種手段，給受害人帶來巨大損失，嚴(yán)重影響社會誠信和法治秩序。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤?，是因為有龐大的支撐電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動的黑灰產(chǎn)從業(yè)者。他們通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分” 洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動提供幫助。

大數(shù)據(jù)、人工智能、網(wǎng)絡(luò)直播等移動通信和互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)的更新迭代，是電信詐騙犯罪案件高發(fā)的客觀背景。結(jié)合審判實踐，電信詐騙犯罪案件高發(fā)的原因主要有以下六個方面：一是大量個人信息遭泄露、甚至被買賣，成為犯罪分子篩選潛在行騙對象的重要手段；二是部分地方的工商登記機(jī)關(guān)、銀行機(jī)構(gòu)對申請注冊公司、開立銀行賬戶行為把關(guān)不嚴(yán)；三是行政監(jiān)管、行政處罰缺位，導(dǎo)致部分一般違法行為發(fā)展為犯罪；四是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)達(dá)同時導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)電信詐騙行為查處、打擊困難；五是犯罪分子依靠技術(shù)手段，具有較強(qiáng)的反偵查能力；六是被害人因自身貪念、心理承受能力差、識別能力差等弱點，易陷入犯罪分子精心設(shè)計好的圈套。

我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。公安部持續(xù)部署開展 “云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘” 等專項行動，依法嚴(yán)厲打擊境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開發(fā)、組織偷渡等涉詐黑灰產(chǎn)犯罪團(tuán)伙。全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)和損失金額均下降 30%，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。

同時，中央宣傳部、公安部聯(lián)合啟動以 “警惕詐騙新手法，不做電詐工具人” 為主題的 “全民反詐在行動” 集中宣傳月活動，切實增強(qiáng)群眾的防騙意識和識騙能力，營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。各地各部門將在全國范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪 “進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)” 的 “五進(jìn)” 活動，圍繞本地區(qū)、本行業(yè)特點有針對性地開展宣傳，強(qiáng)化對企業(yè)商戶、財會人員、未成年人、老年人的精準(zhǔn)宣傳，集中公布一批高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型和最新詐騙手法套路，進(jìn)一步提升群眾識騙防騙意識和能力，切實維護(hù)自身合法權(quán)益。

然而，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪危害嚴(yán)重，人民群眾深惡痛絕。電信詐騙發(fā)案越來越多，已經(jīng)成為最嚴(yán)重的社會問題，嚴(yán)重影響人民群眾的安全感、幸福感。電信詐騙是隨著科技發(fā)展而發(fā)展起來的一種犯罪形式，也必將隨著科技發(fā)展而迭代更新。騙子精通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和金融知識，而普通老百姓很少接觸這些知識，完全就是小白。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的另一個后遺癥是加劇了隱私的泄露，詐騙分子輕易可以獲取我們的各種隱私信息，精確到我們的每一根汗毛，就可以對每個潛在目標(biāo)定制詐騙腳本?，F(xiàn)在上網(wǎng)都實名制了，但騙子會想盡各種辦法隱藏身份，切斷和受害者之間的關(guān)聯(lián)，從受害人追溯上去的 5 層以內(nèi)的信息全部都是假的，而這種追溯過程是極其困難的。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手法環(huán)環(huán)相扣，相當(dāng)容易誘騙受害者入局。常見的詐騙手段有網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充公檢法詐騙、冒充老師向家長索要 “培訓(xùn)費” 詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)要求下屬向其匯款詐騙、紅包返利詐騙等。為切實保障廣大群眾財產(chǎn)安全，嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪，我們要提高識騙防騙能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。牢記四要四不要，時刻繃緊防范之弦，嚴(yán)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給受害人造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和心理創(chuàng)傷，也嚴(yán)重侵蝕了社會誠信和法治秩序。電信詐騙的本質(zhì)就是通過坑蒙欺詐，侵犯他人財產(chǎn)，它帶來的直接傷害是增加了人與人之間的不信任感，特別是受害人在人際交往、社會活動中可能帶有恐懼、懷疑心理，不再輕易相信社會和他人。電信詐騙犯罪具有明顯的科技化和專業(yè)化特征，犯罪分子利用各種高科技設(shè)備或軟件，進(jìn)行作案，難以被識別或追蹤。犯罪分子還利用境外的法律差異、司法協(xié)助的不完善、國際協(xié)作管理的漏洞等，故意在國外通過移動通信設(shè)備對國內(nèi)被害人實施詐騙，增加了打擊的難度和成本。

通過架設(shè) VOIP 設(shè)備，詐騙分子能夠?qū)⒕惩怆娫捥柎a轉(zhuǎn)變?yōu)榫硟?nèi)座機(jī)號碼。2023 年 1 月 3 日下午，重慶市的李先生就接到了一通來電顯示為 023 開頭的本地電話，對方自稱某銀行工作人員，稱李先生征信有問題。李先生未加懷疑，按照對方提示將 34.9 萬元保證金分 7 筆轉(zhuǎn)到指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙報警。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李先生接到的本地固話所在賓館房間內(nèi)無人，但這部電話每天撥出上百個號碼，初步判定這是利用酒店固定電話搭設(shè) VOIP 設(shè)備進(jìn)行詐騙的案件。VOIP 設(shè)備是詐騙分子常用的虛擬撥號設(shè)備，將其與固定電話端口連接，可將境外電話號碼轉(zhuǎn)變?yōu)榫硟?nèi)座機(jī)號碼，增加迷惑性，降低被騙者防范心理。民警在賓館周邊蹲守觀察一周，發(fā)現(xiàn)了幾個形跡可疑的人，根據(jù)住房記錄確定了 7 名犯罪嫌疑人身份并掌握其活動規(guī)律。2023 年 2 月 21 日，民警對藏匿在酒店內(nèi)的犯罪團(tuán)伙進(jìn)行抓捕。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人交代了通過架設(shè)網(wǎng)關(guān)設(shè)備為境外詐騙團(tuán)伙提供通信設(shè)備的犯罪事實。

利用 GOIP 設(shè)備接入大量手機(jī)卡發(fā)送引流短信是常見的詐騙手段之一。2022 年 12 月，湖北省隨州市轄區(qū)內(nèi)每天有幾十萬條賭博和色情類的詐騙引流短信被發(fā)出。經(jīng)過近一個月偵查，警方最終鎖定了位于隨州市曾都區(qū)郊區(qū)的一個魚塘為發(fā)送詐騙引流短信的主要窩點。2022 年 12 月 28 日，隨州警方抓獲犯罪嫌疑人 15 人，查扣用于虛擬撥號的 GOIP 設(shè)備 47 套、電腦 14 臺、手機(jī) 22 部，以及用于作案的手機(jī)卡 5.7 萬余張。據(jù)嫌疑人呂某交代，2021 年下半年他在網(wǎng)上認(rèn)識境外詐騙分子，聽說發(fā)送引流短信很賺錢。呂某的朋友張某勛答應(yīng)提供手機(jī)卡，并介紹了北京某通信公司的高管王某娟等人。呂某從 2021 年 10 月到 2022 年 8 月，從王某娟等人處先后拿到 4 萬余張?zhí)摂M運營商手機(jī)卡，后又找到以唐某為首的團(tuán)伙對手機(jī)卡進(jìn)行實名認(rèn)證，再利用 GOIP 設(shè)備發(fā)送短信。從 2020 年 9 月至 2022 年 12 月，呂某共發(fā)送 2000 萬條詐騙引流短信，非法收入 540 多萬元。

犯罪分子通過收集銀行卡，利用 POS 機(jī)對騙來的資金進(jìn)行非法轉(zhuǎn)移。2023 年 1 月 1 日，河南省內(nèi)黃縣公安局發(fā)現(xiàn)一種新型贓款轉(zhuǎn)移方式，利用 POS 機(jī)刷信用卡進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。馮某在河南省內(nèi)黃縣經(jīng)營餐館，為擴(kuò)大經(jīng)營在某貸款平臺申請貸款，因操作失誤貸款金額被凍結(jié)，需繳納保證金才能取出貸款。馮某未加思考就向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，直到打款 110 萬后仍無法貸到款且保證金也取不出來才意識到被騙報警。民警發(fā)現(xiàn)詐騙分子提供的打款賬號是一張信用卡，且有大量從 POS 機(jī)上消費的記錄。民警鎖定 POS 機(jī)使用者鄭某，他曾因洗錢罪被拘役過。民警判斷鄭某有重大作案嫌疑并將其抓捕，根據(jù)鄭某交代又迅速將重要組織人員許某抓捕歸案。許某和鄭某組織了分工嚴(yán)密的 POS 機(jī)洗錢團(tuán)伙，目前已有 13 人被批準(zhǔn)逮捕。他們通過大量收集銀行卡，接收詐騙資金，之后通過十幾部 POS 機(jī)對銀行卡進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)移資金。經(jīng)查，2022 年，經(jīng)這個團(tuán)伙直接幫助境外詐騙集團(tuán)接收并轉(zhuǎn)移的資金高達(dá) 5000 余萬元。

黑灰產(chǎn)從業(yè)者之所以能為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動提供幫助，主要是通過多種方式為犯罪活動提供了 “信息流” 和 “資金流” 方面的支持。

在 “信息流” 方面，詐騙分子通過宣傳引流來吸引潛在受害者。他們利用各種手段，如為境外詐騙電話偽裝變號、發(fā)送詐騙引流短信等，增加迷惑性，降低被騙者的防范心理。例如，通過架設(shè) VOIP 設(shè)備，將境外電話號碼轉(zhuǎn)變?yōu)榫硟?nèi)座機(jī)號碼，讓受害者誤以為是本地電話，從而放松警惕。還有利用 GOIP 設(shè)備接入大量手機(jī)卡發(fā)送引流短信，如呂某等人從境外詐騙分子處得知發(fā)送引流短信賺錢后，通過一系列操作獲取大量手機(jī)卡，并利用 GOIP 設(shè)備發(fā)送詐騙引流短信，數(shù)量巨大。此外，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪還呈現(xiàn)新態(tài)勢，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈利用虛擬網(wǎng)站、短視頻平臺為其引流，實現(xiàn)從廣撒網(wǎng)到精準(zhǔn)詐騙轉(zhuǎn)變。非法引流作為上游環(huán)節(jié)，從線上暗鏈到線下小廣告，已日漸形成專業(yè)化、規(guī)?；?“黑灰產(chǎn)業(yè)”。線上渠道的非法引流方式多樣，包括電話端引流、短信端引流和網(wǎng)絡(luò)端引流。在網(wǎng)絡(luò)平臺，非法引流產(chǎn)業(yè)十分龐大，通過私信彈幕引流、在個人資料主頁展示非法網(wǎng)站信息、通過直播內(nèi)容引流等形式，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙篩選精準(zhǔn)詐騙對象。在前端推廣引流環(huán)節(jié)，詐騙分子還會通過快遞小禮品、寄送 “抽獎券”“提貨卡” 等進(jìn)行引流，偽裝性、引導(dǎo)性更強(qiáng)，且信息泄露風(fēng)險更大。

在 “資金流” 方面，犯罪分子通過刷信用卡洗錢等方式對騙來的資金進(jìn)行非法轉(zhuǎn)移。他們大量收集銀行卡，利用 POS 機(jī)對資金進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)移。像許某和鄭某組織的 POS 機(jī)洗錢團(tuán)伙，接收詐騙資金后通過十幾部 POS 機(jī)轉(zhuǎn)移資金，2022 年幫助境外詐騙集團(tuán)接收并轉(zhuǎn)移的資金高達(dá) 5000 余萬元。此外，跑分也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中重要的一環(huán)，通過網(wǎng)銀、支付寶、微信等支付渠道，有償為他人代收款再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，達(dá)到轉(zhuǎn)移涉詐資金、將贓款洗白的目的。隨著公安機(jī)關(guān)打擊力度加大，跑分洗錢出現(xiàn)了一些變化，如出現(xiàn)兼職跑分平臺、跑分過程中層層分包、黃金等貴重物品成為跑分工具等。

當(dāng)前我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，與龐大黑灰產(chǎn)業(yè)鏈有直接關(guān)系。圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，形成大量上下游關(guān)聯(lián)犯罪，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷發(fā)展蔓延的催化劑和助燃劑。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈主要包括為犯罪分子 “信息流” 和 “資金流” 提供幫助的行為。其中 “信息流” 幫助行為突出表現(xiàn)為：詐騙分子宣傳引流，提供公民個人信息，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持，非法提供手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、即時通訊互聯(lián)網(wǎng)賬號，非法提供用于犯罪活動的 “貓池”、GOIP 設(shè)備、多卡寶等硬件設(shè)備。“資金流” 幫助行為主要是提供用于犯罪活動的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書以及提供支付結(jié)算服務(wù)等。

這些黑灰產(chǎn)的存在，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定。如果不從源頭上根治灰黑產(chǎn)業(yè)鏈、切斷犯罪利益鏈，就難以從根本上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生、蔓延的溫床。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施以來，公安部嚴(yán)厲打擊境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)涉詐 “黑灰產(chǎn)” 犯罪團(tuán)伙。同時，檢察機(jī)關(guān)也采取了一系列有力措施打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)。

一方面，公安機(jī)關(guān)持續(xù)部署開展專項行動，依法嚴(yán)厲打擊境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開發(fā)、組織偷渡等涉詐黑灰產(chǎn)犯罪團(tuán)伙。例如，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于 2024 年 12 月 1 日起正式施行。該辦法進(jìn)一步細(xì)化懲戒對象范圍，明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。同時，充分保障申訴人的合法權(quán)益，設(shè)立申訴渠道，對于發(fā)現(xiàn)懲戒認(rèn)定確有錯誤的，及時解除懲戒措施。此外，各地公安機(jī)關(guān)也積極采取行動，如哈爾濱南崗警方運用 “領(lǐng)導(dǎo)督戰(zhàn)、部門聯(lián)戰(zhàn)、掛圖作戰(zhàn)、科技主戰(zhàn)、宣傳助戰(zhàn)” 的 “五大戰(zhàn)法”，從重從快實施全鏈條打擊，有效遏制黑灰產(chǎn)業(yè)鏈犯罪；經(jīng)開分局采取 “五措施” 反制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，組建專業(yè)反詐隊伍、深入情報研判分析、強(qiáng)化反詐宣傳防范、加強(qiáng)部門聯(lián)動協(xié)作、重拳出擊嚴(yán)打整治。

另一方面，檢察機(jī)關(guān)采取突出懲治重點、加強(qiáng)財產(chǎn)刑適用、推進(jìn)綜合治理等措施打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)。例如，信豐縣檢察院立足檢察職能，加強(qiáng)協(xié)作配合，形成打擊合力；依法打擊犯罪，落實刑事政策；強(qiáng)化行刑銜接，深化監(jiān)督履職；深耕宣傳土壤，筑牢反詐屏障。檢察機(jī)關(guān)還多措并舉依法懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪、助力網(wǎng)絡(luò)空間綜合治理，持續(xù)推進(jìn) “拔釘”“斷流”“斷卡” 專項行動，全力打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)、斬鏈條，深入開展打擊治理涉緬北電詐犯罪專項行動，掛牌督辦重大跨境電詐案件，深挖徹查重大犯罪集團(tuán)及其 “金主”、骨干，釋放依法從嚴(yán)強(qiáng)烈信號。同時，加強(qiáng)對上游信息收集、提供、倒賣等環(huán)節(jié)犯罪行為的全鏈條打擊，聚焦網(wǎng)絡(luò)暴力 “按鍵傷人” 突出問題，聯(lián)合最高法、公安部出臺《關(guān)于依法懲治網(wǎng)絡(luò)暴力違法犯罪的指導(dǎo)意見》，重點懲治非法獲取企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)平臺用戶數(shù)據(jù)犯罪，以及網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)盜版犯罪。在辦好法定領(lǐng)域案件的基礎(chǔ)上，針對人民群眾反映強(qiáng)烈的網(wǎng)絡(luò)暴力、網(wǎng)絡(luò)謠言、網(wǎng)絡(luò)不良信息以及其他網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)治理難題，積極探索公益訴訟解決方案。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)需要全社會共同努力，形成打擊合力。只有從源頭上根治灰黑產(chǎn)業(yè)鏈、切斷犯罪利益鏈，才能從根本上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生、蔓延的溫床，切實保障人民群眾的財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定。